Tokenización de equipos, leasing y financiación especializada
Los arrendamientos y los préstamos para equipos convierten maquinaria, vehículos, aeronaves y buques en pagos periódicos contratados. La tokenización permite a las arrendadoras financiar esas carteras con una base de inversores más amplia, con datos a nivel de activo —qué es cada activo, dónde está y cuánto vale— a disposición de todos los titulares.
Activos aptos para la tokenización
Del activo al fin del arrendamiento
Qué debe gestionar la plataforma
En Coretos Ledger, todo esto se traduce en campos, reglas y flujos de trabajo dentro de un esquema versionado para esta clase de activo:
Qué token encaja
Las carteras de arrendamientos suelen emitirse como títulos de deuda, con tramos sénior y júnior que absorben las pérdidas en un orden establecido: la estructura de las titulizaciones de activos (ABS, del inglés asset-backed securities). Un único activo de alto valor, como una aeronave o un buque, se mantiene mejor en su propia SPV, cuya deuda o capital se tokeniza. El activo también puede registrarse como token no fungible con sus identificadores, documentos e historial de mantenimiento, como registro digital junto al registro oficial y no en sustitución de él. El valor residual es el riesgo clave para el que hay que diseñar: debe ser visible activo por activo, no quedar oculto en una media de cartera.
- Títulos por tramo para carteras de arrendamientos
- Tokens a nivel de SPV para activos únicos de alto valor
- Registros no fungibles de activos vinculados a los registros oficiales
- Valor residual controlado por activo
Normas que hay que prever
Información general, no asesoramiento jurídico. Coretos planifica el marco regulatorio con asesores jurídicos habilitados.
Leer la guía del marco legal y regulatorioCómo lo desarrollamos
Configuramos los activos, los arrendamientos, los valores residuales y los eventos de administración en el esquema de equipos de Coretos Ledger, conectamos el sistema de leasing de la arrendadora, el administrador y los proveedores de valoración, y mantenemos cada clase de token conciliada con el registro de activos y las inscripciones oficiales. Las distribuciones siguen la cascada de pagos, y los datos a nivel de activo siguen disponibles para todos los titulares elegibles.
- Configurado sobre el núcleo de Coretos Ledger, sin partir de cero
- Diseño apto como garantía: parámetros de valoración, reembolso y riesgo definidos desde el inicio
- Tokens con permisos y contratos inteligentes auditados de forma independiente
- Desarrollado y operado en Amazon Web Services (AWS)
Tokenización de equipos, leasing y financiación especializada, en respuestas
¿Qué es la tokenización de arrendamientos?
Es la financiación de una cartera de arrendamientos, o de un único activo arrendado, mediante tokens emitidos por el vehículo propietario de los activos o de los derechos de cobro de los arrendamientos.
¿Un token otorga la propiedad del equipo?
Por lo general, no de forma directa. La SPV es la propietaria del activo, y el token otorga derechos de deuda o de capital en la SPV. La titularidad jurídica sigue en la SPV y en los registros oficiales, como los registros de aeronaves o de buques.
¿Qué es el riesgo de valor residual?
El riesgo de que un activo valga menos de lo esperado al terminar el arrendamiento. En los arrendamientos operativos suele asumirlo la arrendadora, por lo que los inversores necesitan verlo activo por activo.
¿Qué arrendamientos son más fáciles de tokenizar?
Las carteras de muchos contratos estándar con largos historiales de comportamiento, como los arrendamientos de vehículos y equipos, y los activos únicos de alto valor con arrendatarios sólidos y registros claros.